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| Kryptofirmen:Krypto-Unternehmen sind Unternehmen, die innerhalb des Ökosystems der Kryptowährungen und Blockchain tätig sind. Sie bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Kryptowährungsbörsen für den Handel, Plattformen für die Verleihung und Ausleihe digitaler Vermögenswerte, Verwahrungslösungen für die sichere Aufbewahrung und die Entwicklung von Blockchain-basierten Anwendungen. Diese Unternehmen schließen die Lücke zwischen der traditionellen Finanzwelt und der dezentralisierten Welt der digitalen Vermögenswerte. Siehe auch Kryptowährung, Krypto und Bankwesen, Krypto-Transaktionen._____________Anmerkung: Die obigen Begriffscharakterisierungen verstehen sich weder als Definitionen noch als erschöpfende Problemdarstellungen. Sie sollen lediglich den Zugang zu den unten angefügten Quellen erleichtern. - Lexikon der Argumente. | |||
| Autor | Begriff | Zusammenfassung/Zitate | Quellen |
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Congressional Research Service (CRS) über Kryptofirmen - Lexikon der Argumente
CRS II 19 Krypto-Firmen/CRS/Tierno/Labonte/Scott: Zusätzlich zu den traditionellen Banken, die Bankdienstleistungen für Kryptowährungen anbieten, haben sich einige neue Firmen um bundes- oder landesweite Zulassungen bemüht, um kryptospezifische Dienstleistungen anzubieten. Anstelle von Banken, die sich im Kryptogeschäft engagieren, versuchen Kryptounternehmen gewissermaßen, sich im Bankgeschäft zu engagieren. Bundes- und einzelstaatliche Aufsichtsbehörden gewähren Finanzunternehmen, die Bankdienstleistungen anbieten wollen, eine Zulassung. Es ist üblich, dass Unternehmen mit verschiedenen Geschäftsbereichen versuchen, Banklizenzen oder bestehende Banken zu erwerben, und die Aufsichtsbehörden folgen bei der Prüfung von Anträgen auf Erteilung von Lizenzen den gesetzlichen Richtlinien. Es gibt eine Vielzahl von Bankkonzessionen, die auf Bundes- und Landesebene angeboten werden, aber im Wesentlichen handelt es sich um Vollbankkonzessionen und Bankkonzessionen mit beschränktem Zweck. Eine weitere Möglichkeit ist, dass ein Kryptounternehmen Bankdienstleistungen anbietet, indem es eine Mehrheitsbeteiligung an einer bestehenden Bank erwirbt, sofern die Federal Reserve dies genehmigt.(1) CRS II 20 (Minderheitsbeteiligungen von Investoren unterliegen nicht der aufsichtsbehördlichen Genehmigung und werden nicht notwendigerweise öffentlich bekannt gegeben). In diesem Prozess würde sie zu einer BHC werden und der Aufsicht der Federal Reserve und den regulatorischen Anforderungen des Bank Holding Company Act unterliegen. Im Allgemeinen können Unternehmen, die zulässige Finanzaktivitäten ausüben, (...) Banken besitzen, wenn sie sich als FHC qualifizieren und ihre Anträge von der Fed gemäß den gesetzlichen Richtlinien genehmigt werden.(2) Beispielsweise müssen die Holdinggesellschaft und ihre Nichtbankentöchter in der Lage sein, als Quelle der Stärke für die Bank zu dienen und dürfen kein Sicherheits- und Solvenzrisiko für die Bank darstellen.(3) >Risiken von Kryptowährungen, >Kryptowährungen, >Krypto-Transaktionen, >Scheintransaktionen, >Internationaler Zahlungsverkehr, >Geldwäsche, >Krypto-Regulierung, >Blockchain, >Bitcoin, >Krypto-Unternehmen, >Krypto und Bankwesen, >Zahlungssysteme, >Stablecoins. 1. Es gibt ein Beispiel für die Beteiligung eines Kryptounternehmens an einer Bank, aber es ist unklar, ob es sich dabei um eine Mehrheitsbeteiligung handelte, für die eine aufsichtsrechtliche Genehmigung erforderlich gewesen wäre. Im Jahr 2022 gab die FBH, eine BHC, die Eigentümerin der Farmington (später Moonstone) Bank ist, bekannt, dass Alameda Research Ventures, ein „Krypto-Hedgefonds“, der zur FTX-Gruppe gehörte, 11,5 Mio. USD an privatem Beteiligungskapital in die FBH investierte. Laut Gerichtsunterlagen der Firma, die mit der Wiedererlangung von Vermögenswerten in der FTX-Insolvenz beauftragt wurde, erhielt die FTX-Gruppe im Gegenzug für diese Investition „einen Anteil von etwa 10 % am FBH“, „was bedeutet, dass der Kläger einen Betrag in Höhe des doppelten ausgewiesenen Nettowertes der Bank für einen Anteil von nur 10 % gezahlt hat.“ Bald darauf änderte die Bank mit nur einer Filiale im ländlichen Washington ihren Namen in Moonstone und änderte ihr Geschäftsmodell, um sich auf Kryptowährungen, Cannabis und Banking-as-a-Service zu konzentrieren. FTX hielt auch Einlagen bei der Moonstone Bank. Im Jahr 2023 erließ die US-Notenbank FBH eine Unterlassungsverfügung, um Moonstone abzuwickeln, da das Unternehmen gegen eine Bedingung der ursprünglichen behördlichen Genehmigung des Kaufs von Moonstone durch FBH verstoßen hatte, nämlich dass es sein Geschäftsmodell nicht ändern würde (digitale Vermögenswerte wurden ausdrücklich als Beispiel genannt). Rechtlich gesehen könnte Alameda nur dann eine Mehrheitsbeteiligung an FBH übernehmen, wenn die Fed dies im Rahmen des Genehmigungsverfahrens nach dem Change in Bank Control Act genehmigt. CRS war nicht in der Lage, eine Mitteilung über die Genehmigung durch die Fed zu finden. Die Bestimmung der Kontrolle ist komplex und fallabhängig, aber der erste Lackmustest ist, ob der Investor mindestens 25 % einer Klasse von stimmberechtigten Wertpapieren besitzt oder der einzige Investor mit mindestens 10 % einer Klasse von stimmberechtigten Wertpapieren ist, die bei der SEC registriert sind. In der Insolvenzanmeldung wird behauptet, dass „der Kläger keinen angemessenen Gegenwert für die vorgenannte Zahlung erhalten hat, da die Investition praktisch wertlos war, u. a. weil die Investition des Klägers für eine 10 %ige Beteiligung doppelt so hoch war wie der ausgewiesene Wert der Bank und der Geschäftsplan der Beklagten für Farmington sich auf (Geschäftsmodell-)Veränderungen konzentrierte, die gegen die Bedingungen verstießen, die die Federal Reserve für den Erwerb von Farmington durch FBH gestellt hatte.“ Als das FBH Farmington im Jahr 2021 erwarb, befand sich das Unternehmen zu 100 % im Besitz von Jean Chalopin, der in der Klageschrift als Hauptaktionär des FBH sowie als Präsident und Vorsitzender des Unternehmens bezeichnet wurde. Siehe FTX TRADING LTD., et al., CLIFTON BAY INVESTMENTS LLC f/k/a ALAMEDA RESEARCH VENTURES LLC, Plaintiff, v. FARMINGTON STATE CORPORATION (f/k/a FARMINGTON STATE BANK, d/b/a GENIOME BANK, d/b/a MOONSTONE BANK), FBH CORPORATION, and JEAN CHALOPIN, Defendants. Chapter 11, Case No. 22-11068 (JTD) IN THE UNITED STATES BANKRUPTCY COURT FOR THE DISTRICT OF DELAWARE, filed November 8, 2024, https://restructuring.ra.kroll.com/FTX/ExternalCallDownloadPDF?id1=MzIyNDY5Mg==&id2=0&cid=0; In the Matter of FARMINGTON STATE BANK, Farmington, Washington and FBH CORPORATION, Baltimore, Maryland, Docket No. 23-005-B-HC, 23-005-B-SM, Order to Cease and Desist Issued Upon Consent Pursuant to the Federal Deposit Insurance Act, as Amended and Section 30A.04.450 of the Revised Code of Washington, July 18, 2023, tps://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/files/enf20230817a1.pdf; UNITED STATES DISTRICT COURT, SOUTHERN DISTRICT OF NEW YORK, UNITED STATES OF AMERICA, - v. -SAMUEL BANKMAN-FRIED a/k/a “SBF,” Defendant. GOVERNMENT’S FORFEITURE BILL OF PARTICULARS, 22 Cr. 673 (LAK), January 20, 2023, https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.590940/gov.uscourts.nysd.590940.49.0.pdf; Moonstone Bank, “FBH Corp. raises $11.5M in private equity funding from Alameda Research Ventures,” press release, July 22, 2022, https://web.archive.org/web/20221123140831/https://www.moonstonebank.com/post/fbh-corp-raises-11-5m-inprivate-equity-funding-from-alameda-research-ventures. 2. Mit anderen Worten: Die Krypto-Aktivitäten eines Unternehmens müssten als Finanzaktivitäten genehmigt werden, bevor das Unternehmen eine Bank kaufen kann. 3. Für weitere Informationen siehe CRS Report R48291, Bank Holding Companies: Background and Issues for Congress, von Marc Labonte._____________ Zeichenerklärung: Römische Ziffern geben die Quelle an, arabische Ziffern die Seitenzahl. Die entsprechenden Titel sind rechts unter Metadaten angegeben. ((s)…): Kommentar des Einsenders. Übersetzungen: Lexikon der ArgumenteDer Hinweis [Begriff/Autor], [Autor1]Vs[Autor2] bzw. [Autor]Vs[Begriff] bzw. "Problem:"/"Lösung", "alt:"/"neu:" und "These:" ist eine Hinzufügung des Lexikons der Argumente. |
Congressional Research Service (CRS)
CRS I Congressional Research Service (CRS) Marc Labonte Fixed Exchange Rates and Floating Exchange Rates: What Have We Learned? Washington: Congressional Research Service of the Library of Congress 2007 CRS II Congressional Research Service (CRS) Paul Tierno Marc Labonte, Banking and Cryptocurrency: Policy Issues. CRS Congressional research Service Report R48430. Washington, DC. 2025 CRS III Congressional Research Service (CRS) Corrie E. Clark Heather L. Greenley, Bitcoin, Blockchain, and the Energy Sector. Washington, DC. 2019 CRS IV Congressional Reserch Service (CRS) Paul Tierno Cryptocurrency: Selected Policy Issues Congressional Reserch Service CRS Report R47425 Washington, DC. 2023 |
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